【已解決】 銀行卡給我標(biāo)記高風(fēng)險(xiǎn)只能存不能取，怎么回事？
我有張本行的卡，然后莫名其妙被標(biāo)記有洗錢風(fēng)險(xiǎn)然后給我標(biāo)記高風(fēng)險(xiǎn)只能存不能取，可是我卡里只有2.87，而且我還在行里上班。
本行合規(guī)部老師和我說(shuō)了是相關(guān)機(jī)構(gòu)批量查洗錢隨機(jī)查到我，但我的卡流水沒(méi)問(wèn)題本來(lái)應(yīng)該沒(méi)事情的，可我們行的零售部（給用戶定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的部門）給我標(biāo)了高風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)槲覀冃胁还苣懔魉徽＃惚徊榱司鸵宦烧J(rèn)為你是高風(fēng)險(xiǎn)，嘿嘿就是這么魔幻，我要不是內(nèi)部的根本都不知道這個(gè)來(lái)龍去脈，現(xiàn)在的解決方法就是去開(kāi)戶支行找客戶經(jīng)理搞凈調(diào)然后落地當(dāng)?shù)厥〉囊患?jí)行手動(dòng)降低風(fēng)險(xiǎn)，但是還得交易限額，我說(shuō)那下次還查我還封嗎，部門里有做過(guò)零售業(yè)務(wù)評(píng)級(jí)的和我說(shuō)很有可能哦，哈哈
最佳答案 2024-03-14 00:00
其實(shí)和洗錢無(wú)關(guān)，銀行的問(wèn)題，只要是幾個(gè)月沒(méi)有這張卡這張就會(huì)被銀行標(biāo)記為風(fēng)險(xiǎn)，不給你用，必須到當(dāng)?shù)劂y行申訴才能恢復(fù)。我也有一張卡也是幾個(gè)月沒(méi)用就無(wú)法存取了，卡里還剩3塊多錢。
如果您的銀行卡被標(biāo)記為高風(fēng)險(xiǎn)，只能存款不能取款，這通常是因?yàn)殂y行的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)或合規(guī)部門檢測(cè)到了某些異常活動(dòng)，或者認(rèn)為您的賬戶存在潛在的洗錢或欺詐風(fēng)險(xiǎn)。
即使您的賬戶余額很低，銀行仍然可能會(huì)采取這樣的措施。銀行會(huì)根據(jù)監(jiān)管要求、內(nèi)部政策和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型來(lái)監(jiān)控和管理賬戶風(fēng)險(xiǎn)。這些措施旨在保護(hù)銀行和其客戶不受非法活動(dòng)的影響。
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